ОФФШОРНЫЕ БАНКИ КАК КАНАЛ ОТМЫВАНИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

• Main Author: Галали Ризгар Дж. Азиз
• Format: Article
• Language: Russian
• Published: Южно-Российский институт управления - филиал РАНХиГС 2019-04-01
• Series: Государственное и муниципальное управление
• Subjects: оффшорные банки; отмывание денег; финансирование терроризма; налоговые "гавани"; метки подозрительных сделок; потоки денежных средств; банковская тайна; глобальные мировые проблемы; финансовые организации.
• Online Access: http://upravlenie.uriu.ranepa.ru/wp-content/uploads/2019/04/263-269-1.pdf

В статье рассматриваются вопросы теоретико-прикладного характера, охватывающие проблематику влияния цифровизации мировой экономики на банковскую систему, проявляющиеся, в частности, в расширении сферы отмывания доходов, полученных незаконным путем и используемых для финансирования терроризма. Как показано в статье, рост электронного банкинга способствует формированию мировых потоков денежных средств, полученных незаконными способами. В силу этого борьба с отмыванием денег идентифицируется правительствами большинства стран мира, международными организациями и мировым финансовым сообществом в качестве третьей глобальной мировой проблемы, включенной в структуру системы мер по борьбе с преступностью. Правительства многих стран объединились в разработке системы мер по борьбе с отмыванием денег, в противодействии попыткам преступных сообществ подорвать финансовую секретность через повышение прозрачности денежных транзакций. В статье на основе сравнительного анализа стандартных практик отмывания денег, полученных преступным путем, выявлены особенности и метки использования такого канала, как оффшорные банки. На основе проведенного анализа преступных практик финансирования терроризма сделан вывод о том, что и частный сектор, банки и прочие коммерческие финансовые организации должны взять на себя больше ответственности, чтобы исключить практику поощрения преступности и терроризма, подрыва финансовой стабильности в мире.